Portfolio Update – Mein Jahr 2023

Mit diesem Dezember geht mein drittes aktives Börsenjahr zu Ende. Und man kann schon sagen das ist kein schlechtes Ende. Die jahresendrally ist auch im Dezember weiter gegangen und so schliesse ich den Monat mit einem Plus von 3,58% und das Jahr mit einem Plus von glatten 15%.

Das ist natürlich schon ein wenig Balsam auf meine noch junge Investorenseele (zumindest etwas was noch jung ist ;-)), nachdem 2022 ja mit weniger erfreulichen -5,57% endete. Das ist aber auch ein schönes Beispiel dafür, dass die durchschnittliche Marktrendite halt wirklich ein Durchschnitt ist. Meist läuft es entweder deutlich schlechter oder eben deutlich besser.

Mal sehen was uns das Jahr 2024 so bringen wird. Hoffentlich etwas mehr Ruhe und Frieden und das nicht wegen der Börse. Die scheint ja ohnehin am Ende – wann immer das ist 😉 – recht unbeirrt ihre Bahn zu ziehen.

Meine Performance seit Kauf sieht mit +19,89% im Vergleich zu diesem Jahr irgendwie recht “bescheiden” aus. Aber da kommt halt immer wieder ins Spiel, dass ich hier auch erst seit drei Jahren an der Börse unterwegs bin. Und das negative Ergebnis des letzten Jahres spielt hier natürlich auch eine Rolle. Das kann man nicht ganz so einfach vergleichen am Ende.

Es wird spannend sein zu sehen wo das Depot in einem, drei oder auch fünf Jahren stehen wird. Wir werden es uns hier zusammen anschauen.

Aktivitäten & Bestand

Auch im Dezember wurden die üblichen Sparpläne ausgeführt. Damit wurden wieder mehr Anteile des Amundi MSCI World II ETF und iShares STOXX Europe 600 ETF ins Depot gespült.

Beim Einzelaktienkauf viel meine Wahl auf Home Depot, was sich in diesem Fall sogar auch kurs-technisch kurzfristig als ganz gute Entscheidung herausgestellt hat. Das ist immer auch mal ganz schön, aber nicht wirklich entscheidend bei der langfristigen Betrachtung.

Damit sieht der Bestand Ende Dezember und damit Ende 2023 wie folgt aus.

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Und hier nochmal ein Blick auf das reine Dividenden-Depot ohne ETFs. Und ja ich weiss: Alphabet ist nicht so wirklich eine Dividenden-Aktie. Was nicht ist kann ja noch werden.

Fühle mich mit dem aktuellen Bestand auf jeden Fall gut gerüstet für den Start in das neue Jahr.

Gewinner & Verlierer des Jahres

Diese Kategorie hatte ich ja für die monatlichen Portfolio Updates zuu den Akten gelegt. Auf das Jahr betrachtet macht das finde ich schon wieder mehr Sinn, auch wenn ein Jahr natürlich quasi auch nur ein Wimpernschlag ist im Börsendasein. Ok, also nicht ganz so extrem, aber fast.

Bei Intel hatte ich tatsächlich den richtigen Riecher als die Aktie letztes Jahr doch recht großflächig abgeschrieben wurde. Das ist schon ein nettes Comeback, wobei der Absturz vorher natürlich auch recht heftig war. Die Dividendenkürzung schmerzt aber immer noch ein wenig.

Microsoft, Apple und Alphabet sind ja so Aktien bei denen man eine entsprechende Performance ja fast schon erwartet. Dabei gibt es auch da natürlich keine Garantien. Mit Siemens hat es sogar eine DAX-Aktie auf die Gewinnerliste geschafft.

Bei den Verlierern fällt auf, dass sich hier die Ausschläge nach unten über ein ganzes Jahr durchaus ein Stück weit ausnivilieren. Johnson & Johnson hat wie 3M irgendwelche Klagen am Hals, aber zum Glück nicht ganz so heftig. Eine 3M reicht mir eigentlich auch durchaus im Depot.

Coca-Cola und PepsiCo waren gut gelaufen und sind jetzt etwas zurück gekommen dieses Jahr. Habe ich zum Nachkaufen genutzt. Verizon steht auch schon nicht mehr ganz so schlecht da wie zwischendurch im Laufe des Jahres. Obwohl rot alles noch im grünen Bereich für mich.

Dividenden

Der Dezember ist nach dem Mai mein zweitbester Dividendenmonat. Das liegt vor allen Dingen am Amundi MSCI World II ETF, der zwar keine besonders hohe Dividendenrendite hat, aber schon aufgrund der Größe mittlerweile gut zur Dividendenausschüttung beiträgt.

Dazu kommen natürlich noch eine ganze Reihe von Einzeltiteln, die im Dezember ausschütten.

Damit lagen die Dividendenzahlungen kontinuierlich über dem Vorjahr. Das ist ja beim kontinuierlichen Investieren irgendwie auch das Mindeste was man erwarten kann. Dazu kommen aber erfreulicherweise ja auch noch Dividendensteigerungen bei vielen Unternehmen. Und manchmal halt auch eine Kürzung, siehe Intel.

Eine Steigerung der Dividenden von 18,34% im Vergleich zum Vorjahr ist aber schon ein schönes Ergebnis. Die Steigerung aus dem Jahr davor lässt sich so nicht mehr schaffen, denn da ist noch einiges an zusätzlichem Kapital aus dem Tagesgeld ins Depot gewandert.

Diese Umschichtung ist abgeschlossen und wir sind mit der aktuellen Balance sehr zufrieden. Somit geht jetzt jährlich “nur” noch die normale Sparrate – und natürlich re-investierte Dividenden – ins Depot.

Noch ein schneller Blick auf zwei Kennzahlen aus DivvyDiary. Die Dividendenrendite von 3,44% wirkt im Vergleich zu den aktuellen Zinsen erstmal wenig beeindruckend. Mit Kraft Heinz und Iron Mountain habe ich allerdings auch zwei Unternehmen mit hoher Dividendenrendite gegen ein Unternehmen (Procter & Gamble) mit einer vergleichsweise geringen Dividendenrendite eingetauscht.

Wir kommen aber hier immer wieder auf den Punkt, dass ich noch gar nicht so lange dabei bin und in diesem Jahr auch versucht habe das Depot noch ein wenig mehr auf Sicherheit und Langfristigkeit zu trimmen. Ob das gelingt werden die nächsten Jahre zeigen und auch das werden wir uns hier anschauen.

Fazit

2023 war ein erfreuliches Jahr für mich an der Börse und ich schaue gespannt aber auch entspannt in Richtung des kommenden Jahres.

Auch kommt immer mehr Ruhe und Routine in das ganze Börsen-Projekt. Hier ist es so ein wenig wie mit allen Dingen die man tut: Mit der Zeit lernt man immer mehr dazu und gewinnt einfach auch an Erfahrung. Damit lassen sich dann die immer vorhandenen Schwankungen an der Börse ein Stück weit gelassener nehmen. Und das obwohl natürlich mit steigendem Depotwert die Schwankungen in absoluten Zahlen immer “krasser” werden.

Und ich bin dankbar für eine tolle Online-Community, die sich mittlerweile auf drei Plattformen (X / Twitter, BlueSky und Threads) verteilt. Die verschiedenen Plattformen machen es zwar teilweise etwas komplizierter, aber hey, als Börsianer befürworten wir natürlich den Wettbewerb auch an dieser Stelle. Es gibt hier immer wieder tolle Denkanstöße, Fachwissen und auch eine Menge Spaß. Und über persönliche Treffen und Börsenstammtische haben sich hier auch tolle Kontakte im real Life ergeben.

Ich hoffe Ihr seit zufrieden mit Eurem Jahr 2023 und fühlt Euch auch gut aufgestellt für das kommende Jahr. Auf jeden Fall freue ich mich darauf auch in 2024 hier meine Erfahrungen zu teilen und das wir ein Stück weit zusammen unsere Börsenreise bestreiten.

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